Ostatnio wytłumaczyłem Ci różnego rodzaju zlecenia i w jaki sposób je egzekfować na platformie brokerskiej. Dziś postaram się wyjśnić na czym polega rollover czyli przetrzymanie.

Jak już wiesz na forexie handlujesz kontraktami, które polegają na wymianie jednej waluty na drugą i powinny być dostarczone w ciągu dwóch dni roboczych. Przykładowo, jeśli kupię 1 kontrakt EUR/JPY to oczywiście kupuję 100 000 euro w tym samym momencie sprzedając odpowiadającą sumę w jenach japońskich. Technicznie powinienem dostarczyć odpowiadającą sumę w jenach japońskich, druga strona zaś powinna mi dostarczyc 100 000 euro.

Ponieważ forex to spekulacje, nie potrzeujemy fizycznyczie dostarczać danej waluty, a kazda platforma brokerska automatycznie przeniesie naszą transakcje na następny dzień dostawy w przypadku gdy transakcja jest nadal otwarta po godzine 5pm EST czyli 22.00 polskiego czasu.

Tak na prawdę, nie jest ważne aby zrozumiec to co opisałem wyżej ponieważ dzieje się to automatycznie. Ważne jest aby wiedzieć, że o godzinie 5pm czasu Nowy Jork na naszym koncie przybędzie lub ubędzie nieco gotówki.

Jak w przypadku większości transakcji gotówkowych związanych z posiadaniem lub pożyczaniem pieniędzy, także w handlu walutami obowiązuje stopa procentowa.

Oznacza to, że jeśli kupię USD/JPY, czyli kupuję dolary a sprzedaję japonskie jeny, więc zarabiam na stopie procentowej dolara a tracę na stopie procentowej jena, którego sprzedaję aby kupić dolary. Technicznym powodem takiego stanu rzeczy jest to, że kiedy sprzedaję jakąś walutę, pożyczam ją a później jest ona zamieniana na odpowiadającą sumę w walucie, którą kupuję.

Oczywiście bardzo teraz upraszczam, ale zyski lub straty na oprocentowaniu będą odpowiadały wartości oprocentowania przez ostatnie dwa dni, dostarczone nocą instytucje finansowe krajów, których walutami aktualnie handlujesz.

Jeśli kupisz walutę z wyższym oprocentowaniem a sprzedasz walutę o niższej stopie procentowej, to zarobisz jeśli transakcja ta będzie nadal otwarta po godzinie 5pm est.
Analogicznie będzie jęśli kupisz walutę z niższym oprocentowaniem a sprzedaż te z wyższym, mając te transakcję nadal otwartą o 5pm est będziesz musiał zaplacić odsetki. Jeśli natomiast transakcja będzie otwarta i zamknięta przed 5pm est nic sie wtedy nie stanie ponieważ transakcja nie jest przenoszona na następny dzien.

Zobrazuje to na konretnym przykładzie wymienionej wyżej pary walutowej USD/JPY, nocne stopy procentowe na czas pisania tego posta wynosza w USA 2.25% a w Japonii 0.5%.

Jak widzisz, jeśli kupimy USD/JPY to posiadamy dolary a pożyczamy jeny, różnica stop procentwych idzie na naszą kożyść i wynosi 1.75%

Podobnie będzie jeśli sprzedamy USD/JPY. Jesteś w posiadaniu JPY i pożyczasz USD, w tym przyppadku różnica stop procentowych pójdzie na naszą niekorzyść jeśli transakcja będzie nadal otwarta o 5pm czasu w Nowym Jorku.

Website Pin Facebook Twitter Myspace Friendfeed Technorati del.icio.us Digg Google StumbleUpon Premium Responsive